Analista De Crédito Y Cobranza - Monterrey

Administrar el alta de clientes de la organización

• Coordinar la liberación de cabeceros o la suspensión de líneas de crédito (cancelación del surtido de pedidos); revisando en sistema los problemas de crédito por sobregiro o saldo vencido, y mediando con el gerente de ventas y el gerente administrativo, la mejor decisión; a fin de beneficiar a ambas partes del proceso.
• Gestionar el otorgamiento y ampliación de créditos; revisando la solicitud del cliente con su documentación anexa (referencias comerciales, acta constitutiva, pagaré garantía, etc..), y solicitando a corporativo la asignación de las condiciones de crédito; con el propósito de aumentar el nivel de la operación comercial.
• Dar seguimiento a la cartera que presente riesgos de incobrabilidad; revisando los días de crédito de los clientes, informando las variaciones y avances de cobranza a los supervisores de venta, asignándoles objetivos de cobranza a los vendedores y programándoles visitas con los clientes, con el propósito de gestionar estrategias que mantengan la cartera en condiciones sanas.
• Supervisar los cortes diarios de cartera, revisando que las aplicaciones de pago de los auxiliares de cuentas por cobrar y los amarres de ingresos de los cajeros se encuentren reflejados correctamente en sistema, con el propósito de validar que lo recibido y lo capturado este correctamente conciliado.
• Realizar los reportes de antigüedad de saldos (cartera vencida) e informe de crédito e ingresos diarios; incluyendo los principales clientes con saldos vencidos, los próximos a vencer, los transferibles a litigio, y las observaciones detectadas de las diferentes carteras (transito, custodia, etc.); con el propósito de informar a las áreas involucradas la situación actual de ingresos y cobranza y plantear las estrategias para la recuperación de cartera.
• Elaborar el Top 20 de clientes de la sucursal, identificando los clientes que generan una compra mayor a la compañía e informando al área de ventas y corporativo, con el objetivo de que sea de ayuda para la toma de decisiones.
• Brindar diversas aclaraciones a las áreas de ventas, almacén y contabilidad tales como, confirmación de liberación de pedidos, cambio de forma de pagos, entre otros; a fin de mantener la fluidez en la operación diaria de la sucursal.
• Participar en la toma de inventarios físicos, ejecutando las acciones de la mesa de control, y llevando a cabo los diferentes ajustes de inventario; con el de objetivo de identificar las variaciones y facilitar la toma de decisiones.
• Proteger los valores de la sucursal, coordinando el arribo de la camioneta de caudales con el proveedor y verificando que se recoja el efectivo, con la finalidad de resguardar los valores que la compañía mantiene temporalmente en las instalaciones.
• Analizar y dar seguimiento al reporte de devoluciones por cliente y/o representante, confirmando efónicamente el motivo de devolución y negociando el reenvío de la mercancía, con la finalidad de disminuir la perdida de venta y utilidades organizacionales.
• Administrar y supervisar el personal a su cargo; dando seguimiento a las actividades complementarias del área de recursos humanos, generando un clima laboral positivo y brindando el apoyo necesario para el desempeño de sus funciones; con la finalidad de preservar al talento y generar un sentido de pertenencia organizacional.
• Apoyar a las diferentes actividades del área y demás funciones que le asigne el jefe inmediato, con el propósito de mantener la dinámica operativa y buen funcionamiento de la compañía.

• Licenciatura2 años de experienciaEdad: entre 26 y 36 añosPalabras clave: analyst, financial, afianzadora, credito, credit, financiera, cobro, payment, collection-Administrar el alta de clientes de la organización-Revisar que la documentación del cliente, recibida por el área ventas, cuente con los requisitos y formatos solicitados en la política, armando el expediente.- Realizar auditorías de escritorio en campo; conciliando los reportes de cartera en tránsito, custodia y litigio contra los recibos de valores, y elaborando un reporte de la auditoría; a fin de controlar eficientemente el proceso de cobro y detectar alguna anomalía oportunamente.
• Coordinar la liberación de cabeceros o la suspensión de líneas de crédito (cancelación del surtido de pedidos); revisando en sistema los problemas de crédito por sobregiro o saldo vencido, y mediando con el gerente de ventas y el gerente administrativo, la mejor decisión; a fin de beneficiar a ambas partes del proceso.
• Gestionar el otorgamiento y ampliación de créditos; revisando la solicitud del cliente con su documentación anexa (referencias comerciales, acta constitutiva, pagaré garantía, etc..), y solicitando a corporativo la asignación de las condiciones de crédito; con el propósito de aumentar el nivel de la operación comercial.
• Dar seguimiento a la cartera que presente riesgos de incobrabilidad; revisando los días de crédito de los clientes, informando las variaciones y avances de cobranza a los supervisores de venta, asignándoles objetivos de cobranza a los vendedores y programándoles visitas con los clientes, con el propósito de gestionar estrategias que mantengan la cartera en condiciones sanas.
• Supervisar los cortes diarios de cartera, revisando que las aplicaciones de pago de los auxiliares de cuentas por cobrar y los amarres de ingresos de los cajeros se encuentren reflejados correctamente en sistema, con el propósito de validar que lo recibido y lo capturado este correctamente conciliado.
• Realizar los reportes de antigüedad de saldos (cartera vencida) e informe de crédito e ingresos diarios; incluyendo los principales clientes con saldos vencidos, los próximos a vencer, los transferibles a litigio, y las observaciones detectadas de las diferentes carteras (transito, custodia, etc.); con el propósito de informar a las áreas involucradas la situación actual de ingresos y cobranza y plantear las estrategias para la recuperación de cartera.
• Elaborar el Top 20 de clientes de la sucursal, identificando los clientes que generan una compra mayor a la compañía e informando al área de ventas y corporativo, con el objetivo de que sea de ayuda para la toma de decisiones.
• Brindar diversas aclaraciones a las áreas de ventas, almacén y contabilidad tales como, confirmación de liberación de pedidos, cambio de forma de pagos, entre otros; a fin de mantener la fluidez en la operación diaria de la sucursal.
• Participar en la toma de inventarios físicos, ejecutando las acciones de la mesa de control, y llevando a cabo los diferentes ajustes de inventario; con el de objetivo de identificar las variaciones y facilitar la toma de decisiones.
• Proteger los valores de la sucursal, coordinando el arribo de la camioneta de caudales con el proveedor y verificando que se recoja el efectivo, con la finalidad de resguardar los valores que la compañía mantiene temporalmente en las instalaciones.
• Analizar y dar seguimiento al reporte de devoluciones por cliente y/o representante, confirmando efónicamente el motivo de devolución y negociando el reenvío de la mercancía, con la finalidad de disminuir la perdida de venta y utilidades organizacionales.
• Administrar y supervisar el personal a su cargo; dando seguimiento a las actividades complementarias del área de recursos humanos, generando un clima laboral positivo y brindando el apoyo necesario para el desempeño de sus funciones; con la finalidad de preservar al talento y generar un sentido de pertenencia organizacional.
• Apoyar a las diferentes actividades del área y demás funciones que le asigne el jefe inmediato, con el propósito de mantener la dinámica operativa y buen funcionamiento de la compañía.

• Licenciatura2 años de experienciaEdad: entre 26 y 36 añosPalabras clave: analyst, financial, afianzadora, credito, credit, financiera, cobro, payment, collection Salario: 15000 MXN/MONTH.